Anti-lavado de dinero (AML) y conoce a su política de clientes (KYC)

  • 1. Introducción

    Ai Crypto Mining Ltd. ("nosotros", "nosotros", "nuestro") se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento con todas las leyes aplicables de financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y antiterrorismo (CTF). Como parte de nuestros esfuerzos continuos para proteger la integridad de nuestra plataforma y prevenir actividades ilegales, hemos establecido un AML y conocemos a su política de clientes (KYC).

    Esta política describe los procedimientos que seguimos para verificar la identidad de nuestros usuarios, detectar e informar actividades sospechosas, y garantizar el cumplimiento de las regulaciones relevantes.

  • 2. Cumplimiento de AML/KYC

    De acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables, estamos obligados a identificar y verificar la identidad de nuestros usuarios antes de permitirles realizar ciertas transacciones. También monitoreamos las transacciones para garantizar que no estén vinculadas a actividades ilegales, como lavado de dinero, fraude o financiamiento terrorista.

    Realizamos procedimientos de KYC y AML en cuentas que cumplen con ciertos umbrales, y los detalles del proceso de verificación pueden variar según la naturaleza y el tamaño de la transacción.

  • 3. Monitoreo de billetera

    Para evitar el uso de nuestros servicios para actividades ilícitas, monitoreamos todas las billeteras de criptomonedas que interactúan con nuestra plataforma. Esto incluye escanear todas las transacciones entrantes y salientes para cualquier signo de actividad sospechosa o potencialmente ilegal. Utilizamos varias herramientas y tecnologías para rastrear el flujo de fondos y asegurar que las transacciones cumplan con las regulaciones de AML.

  • 4. Verificación de KYC

    Requerimos que los usuarios se sometan a una verificación de KYC una vez que se alcancen ciertos umbrales de depósito. Este proceso incluye verificar la identidad del titular de la cuenta y puede implicar la recopilación de la siguiente información:

    Nombre completo
    Fecha del nacimiento
    Dirección residencial
    Identificación emitida por el gobierno (por ejemplo, Pasaporte, ID nacional, Licencia de conducir)
    Prueba de dirección (por ejemplo, factura de servicios públicos, extracto bancario)
    Esta información se utiliza para confirmar su identidad y evaluar el riesgo asociado con su cuenta. Tenga en cuenta que esta información solo se utilizará a los efectos del cumplimiento de AML/KYC y se manejará de acuerdo con nuestra Política de privacidad.

  • 5. Umbrales para KYC

    Una vez que un usuario alcance ciertos umbrales de depósito o límites de transacción, iniciaremos el proceso KYC. Estos umbrales se determinarán a nuestra discreción y se basan en el perfil de riesgo del usuario y las pautas regulatorias aplicables. Si alcanza o excede estos umbrales, se le notificará y se le solicitará que envíe los documentos necesarios para verificar su identidad.

  • 6. Enfoque basado en el riesgo

    Nuestro enfoque para el cumplimiento de AML/KYC está basado en el riesgo. Esto significa que evaluamos el riesgo de cada transacción y cliente individualmente. Las transacciones que son grandes, inusuales o no se ajustan a los patrones típicos pueden estar sujetas a un escrutinio adicional. En algunos casos, podemos solicitar más documentación, información adicional o una explicación más detallada de la transacción.

  • 7. Monitoreo de actividades sospechosas

    Monitoreamos activamente las explicaciones de actividades sospechosas, incluidas, entre otras,:
    inusualmente grandes transacciones
    que involucran jurisdicciones de alto riesgo
    múltiples cuentas o billeteras que están controladas por las mismas
    transacciones individuales o entidades que involucran monedas de privacidad o servicios de mezcla
    si detectamos cualquier actividad sospechosa, podemos colocar su cuenta en retención y llevar a cabo una investigación exhaustiva. También nos reservamos el derecho de informar transacciones sospechosas a las autoridades relevantes de acuerdo con las leyes aplicables.

  • 8. Informes y cooperación con las autoridades

    Si sospechamos que cualquier transacción está vinculada al lavado de dinero, el financiamiento del terrorista u otras actividades ilegales, la ley nos exige informar esta actividad a las autoridades pertinentes, incluidas las agencias de aplicación de la ley. Cooperamos completamente con todas las autoridades reguladoras y les proporcionaremos cualquier información necesaria para ayudar en sus investigaciones.

  • 9. Protección de datos y confidencialidad

    Nos tomamos en serio su privacidad. Toda la información personal recopilada durante el proceso de KYC se almacenará y procesará de acuerdo con nuestra Política de privacidad. Nos aseguramos de que sus datos estén protegidos por medidas de seguridad apropiadas y que el acceso a su información personal se limite solo al personal autorizado.

  • 10. Incumplimiento

    Si no cumple con nuestras solicitudes de KYC o si detectamos alguna actividad fraudulenta o violación de nuestros Términos, nos reservamos el derecho de suspender o rescindir su cuenta y confiscar cualquier fondos involucrados en actividades ilegales. También tenemos derecho a informar tales acciones a las autoridades pertinentes.

  • 11. Actualizaciones de esta política

    Podemos actualizar esta política de AML/KYC de vez en cuando para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y las mejores prácticas en evolución. Cualquier cambio se publicará en nuestro sitio web y, al continuar utilizando nuestros servicios, usted acepta estar sujeto a la política actualizada.

  • 12. Contáctenos

    Si tiene alguna pregunta o inquietud sobre nuestra política de AML/KYC, contáctenos al:
    AI Crypto Mining Ltd.
    69 Aberdeen Avenue,
    Cambridge, Inglaterra, CB2 8DL
    Correo electrónico: support@aihashminer.com